Las Casas del Bienestar y el CJNG
Las Casas del Bienestar y el CJNG
El Tesoro de EE.UU. sancionó al cerebro financiero del CJNG y a su red: una casa de cambio, transportistas y dos vehículos inmobiliarios. Y escribió el mecanismo: el crimen paga campañas, coloca funcionarios y busca contratos del Estado para lavar. Del otro lado está la mayor bolsa de contratos del sexenio de Claudia Sheinbaum: 1.8 millones de casas. Esta investigación documenta la arquitectura completa, los puentes ya probados entre esa red y el Estado, y da a conocer el cruce que el autor ya denunció ante la autoridad. The U.S. Treasury sanctioned the CJNG's financial brain and his network: a currency exchange, haulers and two real estate vehicles. And it wrote down the mechanism: crime pays campaigns, places officials and seeks state contracts to launder. On the other side stands the largest contract pool of Claudia Sheinbaum's term: 1.8 million homes. This investigation documents the full architecture, the proven bridges between that network and the State, and discloses the cross-check the author already filed with authority.
DENUNCIA PRESENTADA ANTE AUTORIDADES DE ESTADOS UNIDOS
Contra la presidenta Claudia Sheinbaum, responsable última del programa; el director general del Infonavit, Octavio Romero Oropeza; los titulares del Fovissste, de Sedatu y de Conavi; y el gobierno de Sinaloa. Cada acusación, atada a la conducta documentada en los capítulos de este sitio. Los denunciados conservan la presunción de inocencia.
COMPLAINT FILED WITH UNITED STATES AUTHORITIES
Against President Claudia Sheinbaum, ultimately responsible for the program; Infonavit director general Octavio Romero Oropeza; the heads of Fovissste, Sedatu and Conavi; and the government of Sinaloa. Each accusation is tied to conduct documented in this site's chapters. Those named retain the presumption of innocence.
Un millón ochocientas mil prometidas. Detrás del dinero, la sombra del combustible.1.8 million promised. Behind the money, the shadow of fuel.
Si solo lees una cosa, lee esto. El resto del sitio es la prueba, capítulo por capítulo, de estas cuatro frases.
If you read one thing, read this. The rest of the site is the proof, chapter by chapter, of these four sentences.
El gobierno de Claudia Sheinbaum prometió 1,800,000 casas. En todo 2025 entregó alrededor de 6,401. El "avance" que se anuncia son obras iniciadas, no llaves en manos de familias.Claudia Sheinbaum's government promised 1,800,000 homes. In all of 2025 it delivered around 6,401. The announced "progress" is works started, not keys in families' hands.
Las anomalías no son de un estado: se repiten. Y muchas casas se levantan donde la propia norma admite que no hay drenaje ni gas. Padrón con fraude admitido en Morelos. Cobros irregulares a constructores en Nuevo León. Contratos firmados contados como casas en Veracruz. Presupuesto sin ejercer a nivel nacional. Terrenos en litigio que frenan entregas.The anomalies are not one state's: they repeat. And many homes rise where the rule itself admits there is no drainage or gas. Admitted registry fraud in Morelos. Irregular charges to builders in Nuevo León. Signed contracts counted as homes in Veracruz. Unexercised budget nationwide. Land in litigation stalling deliveries.
El dinero corre por la Financiera y el Banco del Bienestar con verificación al final. Los contratos de obra (50,000 millones de pesos en 2025) fueron a dar, en parte, a ex contratistas de Pemex y a un predio de la familia política del director del Infonavit. Y el propio Instituto dejó por escrito un esquema interno de venta múltiple de las mismas casas.The money runs through Financiera and Banco del Bienestar with verification at the end. The works contracts (50,000 million pesos in 2025) went, in part, to former Pemex contractors and to a plot owned by the Infonavit director's in-laws. And the Institute itself put in writing an internal scheme of selling the same homes multiple times.
El 30 de junio de 2026, el Tesoro de EE.UU. sancionó a la red financiera del CJNG (con dos vehículos inmobiliarios adentro) y escribió que los cárteles pagan campañas y buscan contratos del Estado para lavar. La mayor bolsa de contratos del Estado es este programa de vivienda. Y el primer cruce ya está documentado: la constructora pública de Sinaloa pagó a una empresa de la red sancionada, sin contrato. El autor no pide investigar: entregó la investigación ante la autoridad. Aquí están sus hallazgos y su validación.On June 30, 2026, the U.S. Treasury sanctioned the CJNG financial network (with two real estate vehicles inside) and wrote that cartels pay campaigns and seek state contracts to launder. The largest pool of state contracts is this housing program. And the first crossing is documented: Sinaloa's public builder paid a sanctioned-network company, with no contract. The author is not asking for an investigation: he delivered one to authority. Here are its findings and their validation.
Regla base de esta casa: cada dato lleva su nivel. Hecho es cifra oficial con fuente. Fuente es de donde sale. Análisis es lectura del autor, no sentencia. Rige la presunción de inocencia para toda persona nombrada.
House rule: every figure carries its level. Fact is an official figure with a source. Source is where it comes from. Analysis is the author's reading, not a verdict. The presumption of innocence applies to every person named.
Qué se prometió, qué se entregó, dónde están las anomalías y por qué EE.UU. puede investigar.What was promised, what was delivered, where the anomalies are, and why the U.S. can investigate.
El Programa de Vivienda para el Bienestar es el compromiso número 48 del gobierno federal. Su meta declarada: construir vivienda social para quien gana entre uno y dos salarios mínimos.
Cómo funciona. Dos brazos. El Infonavit construye para derechohabientes con seguridad social. La Conavi atiende a quienes no la tienen, con crédito a tasa cero a pagar hasta en 30 años, donde la mensualidad no rebasa el 30 por ciento del ingreso. Se suma el Fovissste para trabajadores del Estado. La casa tipo: 60 metros cuadrados, dos recámaras, precio máximo cercano a 630,000 pesos.
El cambio de fondo. En diciembre de 2024 se reformó la ley para permitir que el Infonavit compre suelo y construya vivienda, algo que antes no hacía. En 2025 nació su empresa filial, Infonavit Constructora, S.A. de C.V. El Estado pasó de financiar a edificar. Es decir: el Estado se volvió comprador de tierra, contratante de obra y vendedor de casas, todo al mismo tiempo.
El diseño es ambicioso y el derecho es legítimo. La pregunta no es si debe existir. Es cuánto de lo prometido llega, y por dónde pasa el dinero.
The Welfare Housing Program is the federal government's commitment number 48. Its stated goal: build social housing for those earning between one and two minimum wages.
How it works. Two arms. Infonavit builds for workers with social security. Conavi serves those without it, with zero-rate credit repayable over up to 30 years, where the monthly payment never exceeds 30 percent of income. Fovissste joins in for state workers. The standard home: 60 square meters, two bedrooms, maximum price near 630,000 pesos.
The structural shift. In December 2024 the law was reformed to let Infonavit buy land and build housing, which it had never done. In 2025 its subsidiary Infonavit Constructora, S.A. de C.V. was created. The State moved from financing to building. That is: the State became land buyer, works contractor and home seller, all at once.
The design is ambitious and the right is legitimate. The question is not whether it should exist. It is how much of the promise arrives, and where the money runs.
Una meta seria se fija una vez y se mide contra ella. Esta cambió de tamaño al menos cuatro veces en dieciocho meses, y no siempre hacia el mismo número.
A serious target is set once and measured against. This one changed size at least four times in eighteen months, and not always toward the same number.
Ampliar la meta sube el numerador de la promesa, no el de la entrega. A escala estatal el patrón se repite: Durango pasó de 11,200 a 34,745; Morelos de 14,400 a 33,000. Mismos predios, meta mayor. El autor denunció el patrón ante la autoridad y aquí lo da a conocer.Raising the target lifts the numerator of the promise, not of delivery. The pattern repeats at state level: Durango went from 11,200 to 34,745; Morelos from 14,400 to 33,000. Same plots, larger target. The author filed the pattern with authority and discloses it here.
El gobierno cerró 2025 celebrando 390,983 viviendas en construcción, 101 por ciento de la meta anual de arranque. Es cierto y es verificable. También es incompleto.
Arranque de obra no es una familia con llaves. Al cierre de 2025, las entregas reales rondaban las 6,401 viviendas, sobre una meta sexenal de 1,800,000. La Conavi entregó su primer conjunto en Durango a 16 familias. En junio de 2026, la propia autoridad reconoció retrasos en las entregas y los atribuyó a la construcción por etapas y a que, en algunos estados, los terrenos asignados siguen en proceso legal.
The government closed 2025 celebrating 390,983 homes under construction, 101 percent of the annual start-of-works target. That is true and verifiable. It is also incomplete.
Starting works is not a family with keys. By the close of 2025, actual deliveries were around 6,401 homes, against a six-year target of 1,800,000. Conavi delivered its first complex in Durango to 16 families. In June 2026, the authority itself acknowledged delivery delays and attributed them to phased construction and to the fact that, in some states, the assigned land remains in legal proceedings.
Mapa real de México, geometría oficial. El tono mide la meta estatal publicada. Solo seis entidades tienen una cifra firme, y varias ya crecieron sobre la marcha. El resto del país está en gris: sin desglose oficial, dieciocho meses después del arranque.Real map of Mexico, official geometry. Shade shows the published state target. Only six states have a firm figure, and several have already grown along the way. The rest of the country is gray: no official breakdown, eighteen months after launch.
Del volante a la tarjeta, seis pasos. Toca cada uno. En el papel hay filtros; en el campo, el control documental llega al final, no al inicio.From flyer to card, six steps. Tap each one. On paper there are filters; in the field, document control arrives at the end, not the start.
Morelos concentra las señales que esta investigación denunció: registro veloz, meta que se duplica y fraude reconocido por la propia autoridad.
Lo iniciado. La Conavi construye 1,903 casas en ocho predios. En Cuautla, 1,040 viviendas en cuatro polígonos, con meta de 1,600. El Infonavit suma 528. Todo con el respaldo del programa estatal Hábitat Morelos.
El registro exprés. En el desarrollo Muxcu de Cuautla, el trámite inicial se hace en el predio en cerca de 30 minutos y entrega un primer convenio como posible adquirente. Ágil para la gente. También traslada la verificación documental al final.
Las cifras que no cuadran. La gobernadora habló de 320 casas listas antes de febrero de 2026. Otra comunicación estatal habló de las primeras 96 antes de terminar 2025. Y la meta estatal saltó de 14,400 a 33,000. Tres números oficiales para el mismo esfuerzo.
El fraude reconocido. El coordinador estatal de Hábitat Morelos declaró públicamente que se detectaron al menos cuatro casos de personas que alteraron datos para calificar, algunas con seguridad social e ingresos por encima del tope. Lo dijo la autoridad. Confirma que el riesgo de padrón inflado es real; el autor denunció su tamaño y aquí lo mide.
Morelos concentrates the signals this investigation filed: fast sign-up, a target that doubles, and fraud admitted by the authority itself.
What was started. Conavi is building 1,903 homes across eight plots. In Cuautla, 1,040 homes in four polygons, with a 1,600 target. Infonavit adds 528. All backed by the state program Hábitat Morelos.
The express sign-up. At the Muxcu development in Cuautla, the initial procedure is done on-site in about 30 minutes and issues a first agreement as a prospective buyer. Agile for people. It also pushes document verification to the end.
Figures that do not add up. The governor spoke of 320 homes ready before February 2026. Another state statement cited the first 96 before the end of 2025. And the state target jumped from 14,400 to 33,000. Three official numbers for the same effort.
The admitted fraud. The Morelos Habitat state coordinator publicly stated that at least four cases were detected of people altering data to qualify, some with social security and income above the cap. The authority said it. It confirms that inflated-registry risk is real; the author filed its size and measures it here.
Estado por estado, las mismas grietas: metas que crecen solas, contratos contados como casas, cobros irregulares a constructores, terrenos en litigio, presupuesto sin ejercer y una cartera histórica podrida. Ocho expedientes, cada uno con su fuente.
State by state, the same cracks: self-growing targets, contracts counted as homes, irregular charges to builders, land in litigation, unexercised budget and a rotten historical portfolio. Eight files, each with its source.
HECHO. La federación prometió 55,000 viviendas en 23 municipios. Las primeras entregas anunciadas antes de febrero de 2026: 839. Para toda esa demanda, se habilitó un solo módulo de registro Conavi, en Linares, que cerró el 2 de octubre. En paralelo, la cámara estatal de la vivienda (Canadevi NL) denunció que desarrolladores enfrentan cobros irregulares municipales de entre 2 y 3 por ciento del valor de los proyectos, descritos por su presidente como un modus operandi que incluye pagos en dinero y en especie: tierra, participación en desarrollos o unidades habitacionales. ANÁLISIS. Si construir vivienda social exige pagar peajes irregulares, ese costo termina dentro del precio que paga el programa. Cada permiso quedó denunciado para su investigación.FACT. The federation promised 55,000 homes across 23 municipalities. First deliveries announced before February 2026: 839. For all that demand, a single Conavi registration module was set up, in Linares, closing October 2. In parallel, the state housing chamber (Canadevi NL) reported that developers face irregular municipal charges of 2 to 3 percent of project value, described by its president as a modus operandi including payments in cash and in kind: land, stakes in developments or housing units. ANALYSIS. If building social housing requires irregular tolls, that cost ends up inside the price the program pays. Every permit was filed for investigation.
HECHO. Meta sexenal estatal: más de 102,000 viviendas. El 23 de enero de 2026, en evento encabezado por la presidenta Sheinbaum y la gobernadora Nahle, la Sedatu presentó "más de 40 mil viviendas con contratos y convenios firmados" como "cerca del 40 por ciento de cumplimiento de la meta". Ese día se entregaron 200 casas de un desarrollo de 1,040. ANÁLISIS. Un contrato firmado no es una casa. Contar convenios como cumplimiento infla el avance con papel. Con la regla de esta investigación (llaves entregadas), el avance de ese evento fue 200 sobre 102,000: 0.2 por ciento.FACT. State six-year target: over 102,000 homes. On January 23, 2026, at an event led by President Sheinbaum and Governor Nahle, Sedatu presented "over 40 thousand homes with signed contracts and agreements" as "close to 40 percent fulfillment of the target". That day, 200 homes were handed over from a 1,040-home development. ANALYSIS. A signed contract is not a house. Counting agreements as fulfillment inflates progress with paper. By this investigation's rule (keys delivered), that event's progress was 200 out of 102,000: 0.2 percent.
HECHO. La meta estatal pasó de 11,200 a 34,745 viviendas. Durango fue el escenario de la primera entrega nacional del programa: 16 familias. ANÁLISIS. Es el retrato del patrón completo en un solo estado: la promesa se triplica mientras la entrega arranca en dos dígitos.FACT. The state target went from 11,200 to 34,745 homes. Durango hosted the program's first national handover: 16 families. ANALYSIS. It is the full pattern in a single state: the promise triples while delivery starts in double digits.
HECHO. En Benito Juárez (Cancún), un comité vecinal presentó denuncia ante la Fiscalía estatal contra la titular municipal de vivienda por presunto favoritismo en un litigio de tierras. Según la denuncia, las búsquedas en el Registro Público de la Propiedad y Catastro no arrojaron registro que vincule al presunto propietario con el predio, y los indicios apuntan a terrenos de la Nación. ANÁLISIS. El insumo más crítico del programa es la tierra. Donde la tenencia es opaca, la vivienda social se construye sobre arena jurídica. Rige la presunción de inocencia; el caso quedó denunciado y la resolución corresponde a la Fiscalía.FACT. In Benito Juárez (Cancún), a neighborhood committee filed a complaint with the state prosecutor against the municipal housing chief for alleged favoritism in a land dispute. Per the complaint, searches in the Public Property Registry and Cadastre showed no record linking the alleged owner to the plot, and indications point to federal land. ANALYSIS. The program's most critical input is land. Where tenure is opaque, social housing is built on legal sand. The presumption of innocence applies; the case was filed and resolution rests with the prosecutor.
HECHO. El diagnóstico federal ubica a Chiapas con 69.9 por ciento de viviendas en rezago habitacional, casi el triple del promedio nacional de 24.3. Entre 350 mil y 550 mil viviendas carecen de escrituras. ANÁLISIS. Donde más se necesita el programa es donde menos meta publicada existe. La ausencia de cifra estatal firme para la entidad más rezagada del país es, en sí misma, el hallazgo.FACT. The federal diagnosis places Chiapas at 69.9 percent of homes in housing backlog, nearly triple the national average of 24.3. Between 350,000 and 550,000 homes lack deeds. ANALYSIS. Where the program is most needed is where the least published target exists. The absence of a firm state figure for the country's most lagging state is itself the finding.
HECHO. En el esquema Subsidio 100% Conavi del Programa de Vivienda Social, el monto aprobado para 2025 fue de 392.7 millones de pesos; al corte de diciembre quedaban 143.0 millones por ejercer, el 36 por ciento. Además se dejaron de reportar 37 acciones rescindidas con 6.18 millones ya ejercidos. ANÁLISIS. Mientras el discurso pide más meta, la propia ventanilla no logra ejercer lo aprobado. Y las acciones rescindidas con dinero ejercido son la definición contable de recurso que salió y obra que no quedó.FACT. In Conavi's 100% Subsidy scheme of the Social Housing Program, the approved 2025 amount was 392.7 million pesos; at the December cutoff, 143.0 million remained unexercised, 36 percent. Additionally, 37 rescinded actions stopped being reported, with 6.18 million already spent. ANALYSIS. While the discourse asks for a bigger target, the window itself fails to spend what was approved. And rescinded actions with money spent are the accounting definition of funds out, works not delivered.
HECHO. El propio Infonavit identificó alrededor de 844 mil viviendas vinculadas a créditos muy deteriorados: 131 mil involucradas en juicios masivos y 216 mil adjudicadas. Para dimensionarlo firmó un convenio con la Secretaría del Bienestar (24 mar 2025) para un Censo-Dictamen. ANÁLISIS. La institución que promete construir 1.2 millones de casas nuevas arrastra un inventario judicializado de casi la misma escala. Sanear una cartera así, con notarios y valuadores señalados por la propia casa, exige controles que hoy no están demostrados.FACT. Infonavit itself identified around 844 thousand homes tied to badly deteriorated loans: 131 thousand involved in mass lawsuits and 216 thousand foreclosed. To size it, it signed an agreement with the Welfare Ministry (24 Mar 2025) for a Census-Assessment. ANALYSIS. The institution promising 1.2 million new homes drags a judicialized inventory of almost the same scale. Cleaning such a portfolio, with notaries and appraisers flagged by the house itself, demands controls not yet demonstrated.
HECHO. El director general del Infonavit desde 2024 dirigió Pemex entre 2018 y 2024, los años en que, según el Tesoro de EE.UU., el robo y contrabando de combustible creció hasta ser la segunda fuente de ingresos del crimen organizado, con pérdidas de decenas de miles de millones de dólares para el Estado mexicano. ANÁLISIS. No se afirma responsabilidad personal alguna; rige la presunción de inocencia. Se registra un dato institucional: la misma conducción que no contuvo el saqueo de la petrolera administra hoy la mayor bolsa de contratos de vivienda del país. La pregunta obligada es qué control cambió.FACT. Infonavit's director general since 2024 headed Pemex from 2018 to 2024, the years in which, per the U.S. Treasury, fuel theft and smuggling grew into organized crime's second-largest revenue source, with losses of tens of billions of dollars for the Mexican state. ANALYSIS. No personal responsibility is asserted; the presumption of innocence applies. An institutional fact is recorded: the same leadership that did not contain the looting of the oil company now runs the country's largest pool of housing contracts. The unavoidable question is which control changed.
Entre enero y septiembre de 2025, el Infonavit adjudicó 96 contratos para 100,000 viviendas por cerca de 50,000 millones de pesos a 59 empresas. Trece grupos concentran 14,212 millones. Este capítulo abre esos contratos.
El modelo. Llave en mano, a precio alzado: la empresa consigue el suelo, urbaniza, construye y entrega; el Instituto paga directo. Y el suelo no se paga por metro cuadrado: el Infonavit paga 50,000 pesos por cada vivienda que quepa en el terreno. La densidad, no la ubicación, define cuánto gana el dueño de la tierra.
La empresa que firma. Infonavit Constructora, S.A. de C.V., constituida el 20 de marzo de 2025 con acta firmada por el director general del Instituto. Su apoderado legal es el secretario general del Infonavit, hombre cercano al director desde Pemex y su socio en una sociedad ganadera en Comalcalco, Tabasco. MCCI documentó además que es cuñado de un hermano del expresidente y que supervisó obras con irregularidades por más de 100,000 millones de pesos en su paso por la petrolera. El director de la constructora es un ingeniero agrónomo que dirigía la filial de fertilizantes de Pemex; en los contratos firma como responsable de supervisión y ejecución. Su mandato 2026: contratar al menos 400,000 viviendas.
Los ganadores. Al menos tres grupos empresariales que fueron contratistas de Pemex durante la gestión del hoy director del Infonavit recibieron contratos de vivienda por 4,488 millones de pesos. Uno de ellos firmó su contrato el 8 de mayo de 2025; una semana después, su transportista de hidrocarburos suspendió operaciones porque Pemex no le pagaba desde 2024. Otro adjudicatario fue asesor de la oficina de la dirección general de Pemex y obtuvo casi 1,000 millones para 1,752 viviendas mediante una empresa sin experiencia rastreable en construcción: su único antecedente público en la Plataforma Nacional de Transparencia es la licencia de una casa de 598 metros cuadrados.
La tierra de la familia. En Huimanguillo, Tabasco, un predio de 17 hectáreas propiedad de la consuegra del director general, exdiputada federal de Morena, quedó integrado al contrato CO-PVB-070-2025 para 1,854 viviendas por más de 1,018 millones de pesos. Con la regla de 50,000 pesos por casa comercializada, la propietaria del suelo recibiría cerca de 92.7 millones de pesos. En otro predio tabasqueño, las vendedoras del suelo recibirían 227.1 millones bajo la misma fórmula. Comprar y vender tierra es legal; el conflicto de interés es lo que quedó denunciado.
El contraste. Las grandes desarrolladoras de vivienda quedaron casi fuera: solo una obtuvo un contrato, por 545 millones, y la mayor del país declinó participar en 2026. Con apenas 20 por ciento de la meta adjudicada en 2025, la cartera de constructores predilectos ya está dibujada.
Between January and September 2025, Infonavit awarded 96 contracts for 100,000 homes worth close to 50,000 million pesos to 59 companies. Thirteen groups concentrate 14,212 million. This chapter opens those contracts.
The model. Turnkey, fixed price: the company sources the land, urbanizes, builds and delivers; the Institute pays directly. And land is not paid by square meter: Infonavit pays 50,000 pesos for every home that fits on the plot. Density, not location, defines the landowner's profit.
The signing company. Infonavit Constructora, S.A. de C.V., incorporated on March 20, 2025 with articles signed by the Institute's director general. Its legal proxy is Infonavit's secretary general, close to the director since Pemex and his partner in a cattle company in Comalcalco, Tabasco. MCCI further documented he is a brother-in-law of the former president's brother and that he supervised works with irregularities above 100,000 million pesos during his time at the oil company. The builder's director is an agronomist who ran Pemex's fertilizer subsidiary; in the contracts he signs as responsible for supervision and execution. His 2026 mandate: contract at least 400,000 homes.
The winners. At least three business groups that were Pemex contractors under the current Infonavit director received housing contracts worth 4,488 million pesos. One signed its contract on May 8, 2025; a week later, its hydrocarbon hauler suspended operations because Pemex had not paid it since 2024. Another awardee was an adviser to Pemex's director general office and obtained almost 1,000 million for 1,752 homes through a company with no traceable construction record: its only public precedent in the National Transparency Platform is a permit for a 598-square-meter house.
The family land. In Huimanguillo, Tabasco, a 17-hectare plot owned by the director general's co-mother-in-law, a former Morena federal deputy, was folded into contract CO-PVB-070-2025 for 1,854 homes worth over 1,018 million pesos. Under the 50,000-per-home rule, the landowner would receive about 92.7 million pesos. On another Tabasco plot, the land sellers would receive 227.1 million under the same formula. Buying and selling land is legal; the conflict of interest is what was filed.
The contrast. The large housing developers were left almost out: only one obtained a contract, for 545 million, and the country's largest declined to participate in 2026. With barely 20 percent of the target awarded in 2025, the roster of preferred builders is already drawn.
Hectáreas del predioPlot hectares: 17 ha
Densidad autorizada (viviendas por hectárea)Authorized density (homes per hectare): 109
Una ventana encendida no hace ciudad. Sedatu reconoce 650,000 viviendas abandonadas por lejanía.One lit window does not make a city. Sedatu acknowledges 650,000 homes abandoned over distance.
México ya vivió esta película. Se construyeron millones de casas baratas lejos de todo, y la gente las abandonó. La Sedatu lo cuantifica: 650,000 viviendas abandonadas por las políticas anteriores, con la lejanía a los centros de trabajo entre las causas. La pregunta de este capítulo: qué impide repetirlo.
La promesa llegó después que la obra. El Plan Nacional de Vivienda 2026-2030, el documento que promete ubicación intraurbana, agua, drenaje, transporte y cercanía al empleo, se publicó en el Diario Oficial el 14 de abril de 2026. Para entonces, el gobierno ya había iniciado 390,983 viviendas y sorteado 31,934. Primero se puso el ladrillo; un año después, el plan que decía dónde ponerlo.
La norma admite el vacío. Los criterios técnicos oficiales del programa lo dicen sin sonrojarse: en zonas sin red de drenaje, el baño operará con fosa séptica, biodigestor o baño seco; si no hay acceso a gas, se instala estufa ecológica. Traducido: el programa contempla, por diseño, construir donde las redes no existen. No es un accidente de ejecución. Está escrito en la regla.
El círculo de la marginación. La Conavi construye en polígonos prioritarios definidos por las Zonas de Atención Prioritaria: municipios y áreas de alta o muy alta marginación y rezago social. La marginación se mide, entre otras cosas, por la falta de servicios. Es decir: el criterio de entrada para construir es, precisamente, que alrededor falten servicios.
La aritmética empuja a la periferia. Precio tope de 600,000 a 630,000 pesos por casa. Suelo pagado a 50,000 pesos por vivienda que quepa. Densidades de 120 a 180 por hectárea. Constructores de Baja California ya declararon inviable el precio tope y pidieron 16 por ciento más. Con el precio fijo y los materiales subiendo, la única variable de ajuste que queda es la tierra. Y la tierra barata está lejos.
El inventario que nadie quiso. El país carga 6.1 millones de viviendas deshabitadas según el último censo, y el propio Infonavit arrastra 844,000 vinculadas a créditos muy deteriorados. Su plan institucional promete no repetir el modelo periférico y desconectado "que derivó en su abandono". La promesa está escrita. El mecanismo económico apunta en sentido contrario.
Mexico has seen this movie. Millions of cheap houses were built far from everything, and people abandoned them. Sedatu quantifies it: 650,000 homes abandoned under previous policies, with distance to jobs among the causes. This chapter's question: what prevents a rerun.
The promise arrived after the works. The National Housing Plan 2026-2030, the document promising intra-urban location, water, drainage, transport and job proximity, was published in the Official Gazette on April 14, 2026. By then, the government had already started 390,983 homes and raffled 31,934. First the brick; a year later, the plan that said where to lay it.
The rule allows the void. The program's official technical criteria say it plainly: in areas without a drainage network, the bathroom shall run on a septic tank, biodigester or dry toilet; if there is no gas access, an ecological stove is installed. Translated: the program contemplates, by design, building where networks do not exist. It is not an execution accident. It is written in the rule.
The marginalization circle. Conavi builds in priority polygons defined by the Priority Attention Zones: municipalities and areas of high or very high marginalization and social backwardness. Marginalization is measured, among other things, by lack of services. That is: the entry criterion for building is precisely that services are missing around.
Arithmetic pushes to the periphery. Price cap of 600,000 to 630,000 pesos per home. Land paid at 50,000 pesos per home that fits. Densities of 120 to 180 per hectare. Baja California builders already declared the cap unviable and asked for 16 percent more. With the price fixed and materials rising, the only adjustment variable left is land. And cheap land is far away.
The inventory nobody wanted. The country carries 6.1 million uninhabited homes per the last census, and Infonavit itself drags 844,000 tied to badly deteriorated loans. Its institutional plan promises not to repeat the peripheral, disconnected model "that led to abandonment". The promise is written. The economic mechanism points the other way.
Un desarrollo tipo del programa, al centro. Alrededor, lo que la norma exige, lo que la norma perdona y lo que la autoridad ya reconoció.A typical program development, at the center. Around it, what the rule requires, what the rule forgives, and what authority has already acknowledged.
La mensualidad de la casa está topada al 30 por ciento del ingreso. El transporte no tiene tope.The home's monthly payment is capped at 30 percent of income. Transport has no cap.
Ingreso familiar mensualMonthly family income: 8,500 pesos
Costo por viaje en transporteCost per transit ride: 15 pesos
Viajes por día del hogar (ida y vuelta, trabajos y escuela)Household rides per day (round trips, jobs and school): 4
La tercera pata del programa carga su propio expediente. Y no lo dice el autor: lo dice la propia vocal ejecutiva del Fondo.
Las denuncias. En abril de 2026, el Fovissste informó haber interpuesto 33 denuncias penales ante la FGR contra desarrolladores inmobiliarios por adjudicar casas inconclusas, entregar propiedades distintas a las escrituradas o no entregar viviendas ya liquidadas. El monitoreo de su cartera de 840,000 créditos detectó más de 300 casos que se arrastran desde los años noventa: trabajadores del Estado con décadas de descuentos salariales sin recibir jamás la casa. Al corte, 57 expedientes resueltos.
El antecedente. No es nuevo. En 2010, legisladores cuestionaron públicamente a la entonces dirección del Fondo por un presunto fraude de 578 millones de pesos derivado de 4,409 créditos de vivienda. El patrón de fraude con créditos del Estado tiene un cuarto de siglo de historia documentada en la propia Cámara de Diputados.
El presente. En diciembre de 2025 la institución alertó por falsos gestores y coyotes que cobran por trámites gratuitos y prometen sorteos inexistentes, usando el nombre del programa. La demanda social del programa es tan grande que ya generó su propio mercado negro de acceso.
A esta máquina, con 33 denuncias penales activas y 300 casos históricos abiertos, el programa le encargó 100,000 viviendas nuevas.
The program's third leg carries its own file. And it is not the author saying it: it is the Fund's own executive head.
The complaints. In April 2026, Fovissste reported having filed 33 criminal complaints with the FGR against real estate developers for assigning unfinished homes, delivering properties different from the deeds, or failing to deliver homes already paid off. Monitoring of its 840,000-loan portfolio detected over 300 cases dragging since the 1990s: state workers with decades of salary deductions who never received the house. At the cutoff, 57 files resolved.
The precedent. It is not new. In 2010, legislators publicly questioned the Fund's then leadership over an alleged 578-million-peso fraud tied to 4,409 housing loans. The pattern of fraud with state credits has a quarter century of history documented in the Chamber of Deputies itself.
The present. In December 2025 the institution warned of fake brokers and coyotes charging for free procedures and promising nonexistent raffles, using the program's name. The program's social demand is so large it has already spawned its own black market for access.
To this machine, with 33 active criminal complaints and 300 open historical cases, the program assigned 100,000 new homes.
denuncias penales del propio Fovissste ante la FGR contra desarrolladores (abr 2026)criminal complaints by Fovissste itself before the FGR against developers (Apr 2026)
casos de trabajadores descontados por décadas sin recibir su casa, desde los años 90cases of workers deducted for decades without receiving their home, since the 1990s
créditos en la cartera monitoreada donde aparecieron los casosloans in the monitored portfolio where the cases surfaced
viviendas nuevas encargadas a este mismo canal por el programanew homes assigned to this same channel by the program
Ocho nodos. SEDATU coordina. Conavi e Infonavit ejecutan. Finabien y el Banco del Bienestar mueven el efectivo. Pasa el cursor.Eight nodes. SEDATU coordinates. Conavi and Infonavit execute. Finabien and Banco del Bienestar move the cash. Hover to explore.
El programa mueve subsidio y crédito por dos ventanillas del Estado, no por la banca comercial. Eso define quién vigila el flujo.
Finabien. La Financiera para el Bienestar administra el mecanismo que otorga y cobra los créditos a tasa cero. Lo recuperado entra a una bolsa que financia nuevos créditos. Es la tubería central del dinero Conavi.
El Banco del Bienestar. El apoyo de mejoramiento se entrega directo por tarjeta, bajo un modelo declarado de confianza: hay supervisión, pero el gobierno deposita en el beneficiario el buen uso del recurso. Cien mil apoyos por 40,000 pesos suman 4,000 millones dispersados con verificación posterior.
El precedente que pesa. Cuando el Tesoro de EE.UU. bloqueó en junio de 2025 a tres instituciones financieras mexicanas por lavar para cárteles, sus negocios fiduciarios se trasladaron de emergencia a la banca de desarrollo del Estado. Es decir: la banca pública mexicana ya absorbió, por decisión oficial, el flujo de instituciones marcadas por lavado. La pregunta de esta investigación es si sus controles crecieron al mismo ritmo que sus responsabilidades.
Dispersión masiva, baja fricción, verificación al final. Es eficiente para llegar rápido. Es también la firma de un canal que un supervisor antilavado marca en amarillo.
The program moves subsidy and credit through two State windows, not commercial banking. That defines who watches the flow.
Finabien. Financiera para el Bienestar runs the mechanism that issues and collects zero-rate loans. Recovered funds enter a pool that finances new loans. It is the central pipe of Conavi money.
Banco del Bienestar. The improvement grant is delivered directly by card, under a declared model of trust: there is oversight, but the government entrusts good use of the funds to the beneficiary. One hundred thousand grants of 40,000 pesos add up to 4,000 million disbursed with later verification.
The precedent that weighs. When the U.S. Treasury blocked three Mexican financial institutions in June 2025 for laundering for cartels, their fiduciary businesses were urgently transferred to the State's development banks. That is: Mexican public banking already absorbed, by official decision, the flow of institutions flagged for laundering. This investigation's question is whether its controls grew at the same pace as its responsibilities.
Mass disbursement, low friction, verification at the end. It is efficient for reaching people fast. It is also the signature of a channel an anti-money-laundering supervisor flags in yellow.
No es una acusación del autor. Es el propio Infonavit quien lo pone por escrito en un documento aprobado por su Asamblea General el 8 de diciembre de 2025.
El texto describe un esquema fraudulento: la venta de una misma vivienda en varias ocasiones, con participación de notarios públicos, peritos, despachos valuadores y trabajadores del propio Instituto. Menciona además la canalización irregular de recursos. Lo atribuye a administraciones pasadas y anuncia que se documentará, hará público y denunciará.
Si vender la misma casa varias veces fue posible con el control de ayer, la pregunta obligada es qué control impide repetirlo con el volumen de hoy.
This is not the author's accusation. It is Infonavit itself that puts it in writing, in a document approved by its General Assembly on December 8, 2025.
The text describes a fraudulent scheme: selling the same home multiple times, involving notaries, appraisers, valuation firms and the Institute's own workers. It also mentions the irregular channeling of funds. It attributes this to past administrations and announces it will document, publish and file complaints.
If selling the same house several times was possible with yesterday's controls, the unavoidable question is which control prevents repeating it at today's volume.
Herramientas educativas con cifras oficiales. Sirven para entender la escala, no para determinar responsabilidad.Educational tools with official figures. They serve to grasp scale, not to determine responsibility.
Precio de la viviendaHome price: 600,000 pesospesos
Ingreso familiar mensualMonthly family income: 8,000 pesospesos
Aquí está la conexión, sin rodeos. No es una teoría del autor: son cinco eslabones, y los cuatro primeros están escritos por autoridades de Estados Unidos y de México.
Here is the connection, plainly. It is not the author's theory: it is five links, and the first four are written by U.S. and Mexican authorities.
El Tesoro lo escribió. El 30 de junio de 2026, OFAC y FinCEN publicaron que los cárteles usan sus ganancias del combustible ilícito para pagar en efectivo campañas políticas y medios en México, elegir políticos afines, controlar posiciones administrativas del gobierno y obtener acceso a contratos del Estado para lavar sus ganancias. Texto oficial, no interpretación. HechoTreasury wrote it. On June 30, 2026, OFAC and FinCEN published that cartels use their illicit fuel profits to make cash payments to political campaigns and media outlets in Mexico, elect friendly politicians, control government administrative positions and gain access to state contracts to launder their profits. Official text, not interpretation. Fact
La mayor bolsa de contratos del Estado es vivienda. 1,800,000 casas a un precio máximo de 630,000 pesos son, en aritmética simple, más de un billón de pesos en tierra, obra y proveeduría a lo largo del sexenio. No existe otra bolsa de contratos públicos de ese tamaño. Análisis aritméticoThe State's largest contract pool is housing. 1,800,000 homes at a 630,000-peso cap are, in simple arithmetic, over one trillion pesos in land, works and supply across the term. No other public contract pool matches that size. Arithmetic analysis
El lavado inmobiliario no es hipótesis: hay sancionados. En la misma acción del 30 de junio, entre las nueve empresas designadas por operar para el CJNG hay una inmobiliaria, una casa de cambio y transportistas. Y FinCEN enumera los bienes raíces entre las tipologías con que se lavan las ganancias del combustible. HechoReal-estate laundering is no hypothesis: there are designees. In the same June 30 action, among the nine entities designated for operating for CJNG there is a real estate firm, a currency exchange and haulers. And FinCEN lists real estate among the typologies used to launder fuel profits. Fact
La corrupción ya operó dentro del Estado mexicano, y en este gobierno. La red de huachicol fiscal documentada por la FGR y la Marina incluyó a un vicealmirante en activo, marinos, funcionarios de aduanas y empresarios, detenidos desde septiembre de 2025; el buque de Tampico descargó 10 millones de litros con papeles falsos. Y el propio Infonavit reconoció fraude interno con notarios, peritos y trabajadores. Los eslabones institucionales que el Tesoro describe ya existieron aquí. Hecho, atribuido a la autoridad · presunción de inocenciaCorruption has already operated inside the Mexican State, and under this government. The fiscal fuel-theft network documented by the FGR and the Navy included an active vice admiral, sailors, customs officials and businessmen, detained since September 2025; the Tampico vessel unloaded 10 million liters on false papers. And Infonavit itself admitted internal fraud with notaries, appraisers and workers. The institutional links Treasury describes have already existed here. Fact, attributed to authority · presumption of innocence
El eslabón que falta es el que denuncié. El dinero del programa corre por Finabien y el Banco del Bienestar con verificación posterior; la tierra se compra rápido; los contratos se multiplican. Denuncié que existe duda razonable de que integrantes de la misma red sancionada del CJNG sí entraron al ecosistema del programa. No es hipótesis en abstracto: una constructora pública ya pagó a una empresa de esa red, sin contrato y sin padrón. Lo que DOJ, FinCEN y OFAC pueden verificar es el alcance: cuántas ventanillas más, en cuántos estados. Eso es lo que esta denuncia presentó. Análisis · denuncia presentadaThe missing link is the one I filed. The program's money runs through Finabien and Banco del Bienestar with later verification; land is bought fast; contracts multiply. I filed that there is reasonable doubt that members of the same sanctioned CJNG network did enter the program's ecosystem. This is no abstract hypothesis: a public builder already paid a company of that network, with no contract and no registry. What DOJ, FinCEN and OFAC can verify is the scope: how many more windows, in how many states. That is what this filing presented. Analysis · filed complaint
Marco. Si recursos públicos se mezclan con proceeds ilícitos y tocan el sistema financiero de EE.UU., aunque sea de paso, se activa la jurisdicción. Los 7,000 millones de dólares en actividad sospechosa ya documentados por FinCEN muestran que estos flujos SÍ tocan bancos estadounidenses.Framework. If public funds mix with illicit proceeds and touch the U.S. financial system, even in passing, jurisdiction activates. The 7 billion dollars in suspicious activity already documented by FinCEN show these flows DO touch U.S. banks.
Marco. La ausencia de protocolos robustos de conocimiento del cliente en ventanillas que dispersan miles de millones en efectivo es, precisamente, la falla que estas normas obligan a cerrar. La banca corresponsal en EE.UU. de la banca pública mexicana está obligada a exigirlo.Framework. The absence of robust know-your-customer protocols in windows that disburse billions in cash is precisely the gap these rules require closing. U.S. correspondent banking for Mexican public banks is obligated to demand it.
Marco. Castiga al funcionario extranjero que exige o acepta soborno de una persona protegida por EE.UU. Aplica si en la cadena de tierra, permisos o proveeduría del programa aparece un actor con nexo estadounidense. Los cobros irregulares descritos por los constructores en Nuevo León son exactamente la conducta que esta norma persigue cuando cruza ese nexo.Framework. It punishes the foreign official who demands or accepts a bribe from a U.S.-protected person. It applies if a U.S.-nexus actor appears in the program's land, permit or supply chain. The irregular charges described by builders in Nuevo León are exactly the conduct this statute pursues when it crosses that nexus.
Marco y precedente vivo. Ya se usó en 2025 contra tres instituciones mexicanas, que dejaron de existir en meses. Demuestra que EE.UU. puede cortar el acceso a dólares de cualquier ventanilla financiera cuyo control antilavado falle, incluida la que dispersa los recursos de este programa si no acredita sus controles.Framework and living precedent. Already used in 2025 against three Mexican institutions, which ceased to exist within months. It proves the U.S. can cut dollar access for any financial window whose anti-laundering controls fail, including the one dispersing this program's funds if it cannot prove its controls.
Dos de las nueve empresas sancionadas por OFAC son vehículos inmobiliarios. FinCEN lista bienes raíces como tipología.Two of the nine OFAC-sanctioned companies are real estate vehicles. FinCEN lists real estate as a typology.
El 30 de junio de 2026, OFAC y FinCEN sancionaron a la célula financiera del CJNG detrás del huachicol fiscal: dos personas y nueve empresas. No son sicarios. Son un contador, una casa de cambio, transportistas y dos vehículos inmobiliarios. Este capítulo abre esa red, muestra sus puentes ya probados con el Estado mexicano y formula la pregunta que nadie ha respondido.
El cerebro. Oscar Guillermo Juraidini Silva, contador, señalado por el Tesoro como la mente financiera de la red: crea empresas fantasma, falsifica pedimentos aduaneros para evadir el IEPS y genera decenas de millones de dólares anuales para el cártel. Bajo su control, siete empresas de apariencia legítima: Centro Cambiario La Peseta (financiero), OJ Living Trust, S.A.P.I. de C.V. (inmobiliario), RK Real King, S.A. de C.V. (servicios comerciales e inmobiliarios), Soma Transporte y Servicios, Ogui Fletes, OF Transportes y Cucumber Sweet Waves Ltd (Reino Unido). El segundo sancionado, J. Refugio Ruiz Villagómez, opera Jomadi Logistics & Cargo y Ahavat Logistics Solution, que movieron decenas de millones de dólares por el sistema financiero de EE.UU.
Los puentes con el Estado, ya probados. Primero: MCCI documentó que la hermana del sancionado, funcionaria federal desde agosto de 2019, es jefa del departamento de Trámites y Asuntos Legales de la Aduana de Matamoros, el cruce por donde habrían entrado millones de litros, y llegó a controlar el sistema del SAT que rastrea mercancías embargadas. Segundo: las comercializadoras del esquema operaban con permisos de la Comisión Nacional de Energía, sin los permisos de importación de la Secretaría de Energía. Tercero: Jomadi ya tenía indagatorias previas de la FGR por huachicol y siguió operando. La red no necesitó ganar una licitación para tocar al Estado: tenía la ventanilla, el permiso y el tiempo.
La reacción oficial. La UIF bloqueó las cuentas de los 11 sancionados y sumó 9 personas más de su propio análisis: México convalidó la lista. En paralelo, la presidenta Sheinbaum reprochó que Washington publicara sin comunicación conjunta, y el coordinador de Morena en el Senado exigió al Tesoro presentar pruebas ante la FGR. Bloquear y regatear al mismo tiempo: esa es la postura documentada del oficialismo.
El Tesoro describe el ciclo completo: efectivo a campañas, funcionarios colocados, contratos del Estado para lavar. Dos de las nueve empresas sancionadas son vehículos inmobiliarios. Y la mayor bolsa de contratos del Estado es un programa que compra suelo y casas.
El primer cruce, confirmado: dinero público de un gobierno de Morena a la red sancionada. Esta relación la denuncié ante la autoridad, y los registros contables la confirman: Preecasin, la constructora pública del Gobierno de Sinaloa, hizo tres transferencias por 678,900 pesos entre el 4 y el 23 de abril de 2024, desde una cuenta de Banorte, a Ahavat Logistics Solution, una de las nueve empresas que OFAC sancionaría como red del CJNG. Los registros contables solo dicen "pago de factura", sin bien ni servicio. Y el detalle que lo agrava: Ahavat no aparece en el padrón de proveedores ni en el CompraNet de Sinaloa. No hay contrato, licitación ni adjudicación que respalde los pagos. No es un contrato público a la red: es algo peor. Es dinero público sin contrato.
El contexto que pesa. Los pagos ocurrieron bajo la administración de Rubén Rocha Moya, gobernador de Morena hoy con licencia, señalado en una acusación del Tribunal del Distrito Sur de Nueva York por operar en beneficio de Los Chapitos; expediente en el que el autor presentó previamente una divulgación como whistleblower ante autoridades de EE.UU. Y la propia SSPC confirmó (16 jun 2026) que el CJNG financió y envió sicarios en apoyo de Los Chapitos en el sur de Sinaloa. El puente entre ambas redes no es especulación del autor: lo dijo el gabinete de seguridad.
Los hallazgos presentados. La relación de la red inmobiliaria sancionada con terrenos y su vínculo con el ecosistema de vivienda pública no son hipótesis de este sitio: son hallazgos que el autor presentó formalmente ante autoridades de Estados Unidos, en la línea del expediente donde ya obra su divulgación como whistleblower (In re Rocha Moya, S9 23 Cr. 180). Esto no es una petición de investigación. Es una investigación entregada. Las designaciones de OFAC del 30 de junio y los pagos documentados de Sinaloa validan la arquitectura denunciada. La matriz de abajo registra el estado público de cada línea del expediente, entidad por entidad.
On June 30, 2026, OFAC and FinCEN sanctioned the CJNG's financial cell behind fiscal fuel theft: two individuals and nine companies. They are not gunmen. They are an accountant, a currency exchange, haulers and two real estate vehicles. This chapter opens that network, shows its proven bridges with the Mexican State, and poses the question no one has answered.
The brain. Oscar Guillermo Juraidini Silva, an accountant, identified by Treasury as the network's financial mind: he creates shell companies, forges customs filings to evade the IEPS tax and generates tens of millions of dollars a year for the cartel. Under his control, seven legitimate-looking companies: Centro Cambiario La Peseta (financial), OJ Living Trust, S.A.P.I. de C.V. (real estate), RK Real King, S.A. de C.V. (commercial and real estate services), Soma Transporte y Servicios, Ogui Fletes, OF Transportes and Cucumber Sweet Waves Ltd (United Kingdom). The second designee, J. Refugio Ruiz Villagómez, runs Jomadi Logistics & Cargo and Ahavat Logistics Solution, which moved tens of millions of dollars through the U.S. financial system.
The bridges to the State, already proven. First: MCCI documented that the designee's sister, a federal official since August 2019, heads the Procedures and Legal Affairs department at Matamoros Customs, the crossing through which millions of liters allegedly entered, and came to control the SAT system tracking seized goods. Second: the scheme's trading companies operated with National Energy Commission permits, without Energy Ministry import permits. Third: Jomadi already had prior FGR inquiries for fuel smuggling and kept operating. The network did not need to win a tender to touch the State: it had the counter, the permit and the time.
The official reaction. The UIF blocked the accounts of the 11 designees and added 9 more from its own analysis: Mexico validated the list. In parallel, President Sheinbaum protested that Washington published without joint communication, and Morena's Senate leader demanded Treasury present evidence to the FGR. Blocking and haggling at once: that is the ruling party's documented stance.
Treasury describes the full cycle: cash to campaigns, officials placed, state contracts to launder. Two of the nine sanctioned companies are real estate vehicles. And the State's largest contract pool is a program that buys land and homes.
The first crossing, confirmed: public money from a Morena government to the sanctioned network. I filed this relation with authority, and the ledgers confirm it: Preecasin, the Sinaloa government's public works builder, made three transfers totaling 678,900 pesos between April 4 and 23, 2024, from a Banorte account, to Ahavat Logistics Solution, one of the nine companies OFAC would designate as CJNG network. The ledgers say only "invoice payment", no good or service. And the aggravating detail: Ahavat appears in neither Sinaloa's supplier registry nor its CompraNet. No contract, tender or award backs the payments. It is not a public contract to the network: it is worse. It is public money without a contract.
The weight of context. The payments occurred under Rubén Rocha Moya, the Morena governor now on leave, named in a Southern District of New York indictment for operating in benefit of Los Chapitos; a case in which the author previously filed a whistleblower disclosure with U.S. authorities. And the SSPC itself confirmed (16 Jun 2026) that CJNG financed and sent gunmen to support Los Chapitos in southern Sinaloa. The bridge between both networks is not the author's speculation: the security cabinet said it.
The findings, filed. The sanctioned realty network's relation to land and its link to the public housing ecosystem are not this site's hypotheses: they are findings the author formally filed with U.S. authorities, in the line of the case where his whistleblower disclosure already sits (In re Rocha Moya, S9 23 Cr. 180). This is not a request for an investigation. It is an investigation delivered. OFAC's June 30 designations and the documented Sinaloa payments validate the filed architecture. The matrix below records the public status of each line of the file, entity by entity.
Lo que los asientos oficiales dicen y nadie había leído. El Registro Federal publicó la ficha completa de cada entidad sancionada. Cuatro datos cambian el mapa:
1. La inmobiliaria del CJNG vive en Monterrey. OJ Living Trust, S.A.P.I. de C.V. está domiciliada en Monterrey, Nuevo León, constituida el 28 de noviembre de 2022, folio mercantil N-2023006827, giro oficial: actividades inmobiliarias con propiedad propia o arrendada. Es decir: OFAC la clasifica como dueña o arrendadora de inmuebles. Nuevo León es también el estado con la meta de vivienda más alta documentada en esta investigación (55,000 casas) y la sede del expediente de la FGR donde un juez devolvió a Juraidini camiones y combustible.
2. RK Real King nació ocho días antes del sexenio. Constituida en Querétaro el 23 de noviembre de 2018, folio mercantil N-2018095907, mismo giro inmobiliario propietario. El gobierno que terminó en 2024 tomó posesión el 1 de diciembre de 2018. La empresa inmobiliaria de la red se creó en la semana previa al cambio de régimen.
3. Una de las transportistas es Juraidini en persona. OF Transportes opera con el R.F.C. JUSO8409010VA: el registro fiscal de persona física de Oscar Guillermo Juraidini Silva (nacido el 1 de septiembre de 1984 en Tamaulipas, CURP publicada por OFAC). No hay velo corporativo que levantar: la empresa es él. Ese RFC es el identificador maestro para cruzar CompraNet, CFDI del SAT y padrones de proveedores.
4. Los folios son llaves públicas. Con los folios mercantiles publicados (Querétaro N-2018095907, Nuevo León N-2023006827, Matamoros 1610 de La Peseta, constituida el 1 de febrero de 2012), cualquier persona puede obtener del Registro Público de Comercio las actas con socios, apoderados y domicilios exactos. Esos domicilios son la base del cruce catastral con predios del ecosistema de vivienda que forma parte del expediente entregado.
What the official entries say and nobody had read. The Federal Register published each sanctioned entity's full record. Four data points redraw the map:
1. The CJNG realty firm lives in Monterrey. OJ Living Trust, S.A.P.I. de C.V. is domiciled in Monterrey, Nuevo León, incorporated November 28, 2022, commercial folio N-2023006827, official line of business: real estate activities with own or leased property. That is: OFAC classifies it as an owner or lessor of real property. Nuevo León is also the state with the highest housing target documented in this investigation (55,000 homes) and the seat of the FGR case where a judge returned trucks and fuel to Juraidini.
2. RK Real King was born eight days before the six-year term. Incorporated in Querétaro on November 23, 2018, commercial folio N-2018095907, same owner-realty line of business. The government that ended in 2024 took office on December 1, 2018. The network's real estate company was created in the week before the regime change.
3. One of the haulers is Juraidini in person. OF Transportes operates under R.F.C. JUSO8409010VA: the personal tax ID of Oscar Guillermo Juraidini Silva (born September 1, 1984 in Tamaulipas, CURP published by OFAC). There is no corporate veil to lift: the company is him. That tax ID is the master key to cross CompraNet, SAT invoices and supplier registries.
4. The folios are public keys. With the published commercial folios (Querétaro N-2018095907, Nuevo León N-2023006827, Matamoros 1610 for La Peseta, incorporated February 1, 2012), anyone can obtain from the Public Registry of Commerce the deeds with partners, proxies and exact addresses. Those addresses ground the cadastral cross-check with plots of the housing ecosystem that is part of the delivered file.
Esta investigación acusa. Y acusa donde una acusación vale: ante la autoridad. Acuso a la presidenta Claudia Sheinbaum, responsable última del programa, por sostener una meta que se mueve y una operación sin verificación de entregas. Acuso al director general del Infonavit, Octavio Romero Oropeza, por las adjudicaciones a sus ex contratistas de Pemex y por el contrato que integra el predio de su familia política. Acuso a los titulares del Fovissste, de Sedatu y de Conavi, por acción u omisión, por un padrón con fraude admitido, una cartera judicializada y 222 predios sin checklist de servicios. Y acuso al gobierno de Sinaloa por pagar dinero público a una empresa de la red sancionada del CJNG, sin contrato y sin padrón. La denuncia quedó presentada ante autoridades de Estados Unidos con cuatro exigencias: auditoría de entregas reales estado por estado, trazabilidad del flujo por Finabien y el Banco del Bienestar, revisión de la cadena de compra de tierra y permisos, y verificación de que ningún peso público se cruce con financiamiento ilícito. Los denunciados conservan la presunción de inocencia; procesar la denuncia es deber de la autoridad, no un favor.This investigation accuses. And it accuses where an accusation counts: before authority. I accuse President Claudia Sheinbaum, ultimately responsible for the program, for sustaining a moving target and an operation without delivery verification. I accuse Infonavit director general Octavio Romero Oropeza for the awards to his former Pemex contractors and for the contract folding in his in-laws' land. I accuse the heads of Fovissste, Sedatu and Conavi, by action or omission, for a registry with admitted fraud, a judicialized portfolio and 222 plots without a services checklist. And I accuse the government of Sinaloa for paying public money to a company of the sanctioned CJNG network, with no contract and no registry. The complaint was filed with authorities of the United States with four demands: an audit of real deliveries state by state, traceability of the flow through Finabien and Banco del Bienestar, review of the land-purchase and permit chain, and verification that no public peso crosses illicit financing. Those named retain the presumption of innocence; processing the complaint is authority's duty, not a favor.
| DatoItem | NivelLevel | Fuente primariaPrimary source |
|---|---|---|
| OFAC/FinCEN 30 jun 2026: 2 personas y 9 empresas CJNG (casa de cambio, transportistas, 2 vehículos inmobiliarios)OFAC/FinCEN 30 Jun 2026: 2 individuals, 9 CJNG companies (currency exchange, haulers, 2 real estate vehicles) | Hecho | Tesoro de EE.UU., SDN ListU.S. Treasury, SDN List |
| Hermana del sancionado: jefa en Aduana de Matamoros desde 2019; controló sistema SAT de embargosDesignee's sister: department head at Matamoros Customs since 2019; ran SAT seizure system | Hecho documental | MCCI; declaraciones patrimoniales 2020-2021MCCI; 2020-2021 asset declarations |
| Comercializadoras con permisos CNE sin permisos de importación Sener; Jomadi con indagatoria FGR previaTraders with CNE permits lacking Sener import permits; Jomadi with prior FGR inquiry | Hecho | Tesoro (citando FGR), 30 jun 2026Treasury (citing FGR), 30 Jun 2026 |
| UIF bloquea 11 + 9 adicionales; reclamo presidencial por publicación unilateral; Morena exige pruebas a la FGRUIF blocks 11 + 9 more; presidential protest over unilateral release; Morena demands proof to FGR | Hecho | SHCP/UIF; mañanera 2 jul 2026; SenadoSHCP/UIF; 2 Jul 2026 briefing; Senate |
| Preecasin (Gob. de Sinaloa) pagó 678,900 pesos a Ahavat en 3 transferencias (4-23 abr 2024), sin contrato, sin padrón, sin CompraNetPreecasin (Sinaloa gov) paid 678,900 pesos to Ahavat in 3 transfers (4-23 Apr 2024), no contract, no registry, no CompraNet | Hecho documental | MCCI, 2 jul 2026 (registros contables internos)MCCI, 2 Jul 2026 (internal ledgers) |
| Relación de RK Real King / OJ Living Trust con terrenos y ecosistema de vivienda públicaRK Real King / OJ Living Trust relation to land and the public housing ecosystem | Hallazgo presentado | Denuncia del autor ante autoridades de EE.UU.; In re Rocha Moya, S9 23 Cr. 180Author's filing with U.S. authorities; In re Rocha Moya, S9 23 Cr. 180 |
| 650,000 viviendas abandonadas; lejanía al trabajo entre las causas650,000 abandoned homes; distance to jobs among causes | Hecho | Sedatu, PNV 2026-2030 (DOF 14 abr 2026) |
| Norma admite fosa séptica sin drenaje y estufa sin gasRule allows septic tank without drainage, stove without gas | Hecho | Conavi, criterios técnicos, 2025Conavi, technical criteria, 2025 |
| Plan de ubicación publicado un año después de iniciar 390,983 obrasLocation plan published a year after 390,983 works began | Hecho | DOF, 14 abr 2026; Sedatu, cierre 2025 |
| 6.1 millones de viviendas deshabitadas6.1 million uninhabited homes | Hecho | INEGI, Censo 2020 |
| 96 contratos, 100,000 viviendas, ~50,000 mdp, 59 empresas; 13 grupos con 14,212 mdp96 contracts, 100,000 homes, ~50,000 mdp, 59 companies; 13 groups with 14,212 mdp | Hecho | Registros de adjudicación Infonavit, ene-sep 2025Infonavit award records, Jan-Sep 2025 |
| 3 grupos ex contratistas de Pemex con 4,488 mdp en contratos de vivienda3 former Pemex contractor groups with 4,488 mdp in housing contracts | Hecho | Contratos Infonavit; registros mercantiles; PNTInfonavit contracts; commercial registries; PNT |
| Predio de la consuegra del DG en contrato CO-PVB-070-2025; ~92.7 mdp por regla de 50 mil/casaDG's co-mother-in-law plot in contract CO-PVB-070-2025; ~92.7 mdp under 50k/home rule | Hecho documental | Contrato CO-PVB-070-2025; registros de propiedadContract CO-PVB-070-2025; property records |
| Infonavit Constructora: acta 20 mar 2025; apoderado socio del DG; director agrónomo ex PemexInfonavit Constructora: deed 20 Mar 2025; proxy is DG's business partner; agronomist ex-Pemex director | Hecho | Acta constitutiva; MCCI; declaraciones patrimonialesIncorporation deed; MCCI; asset declarations |
| Fovissste: 33 denuncias FGR; 300+ casos desde los 90; cartera 840 milFovissste: 33 FGR complaints; 300+ cases since the 90s; 840k portfolio | Hecho | Vocal ejecutiva Fovissste, abr 2026; Cámara de Diputados (2010)Fovissste executive head, Apr 2026; Chamber of Deputies (2010) |
| Meta sexenal 1,800,000; reparto por instituciónSix-year target 1,800,000; split by institution | Hecho | Sedatu; Presidencia, 14 oct 2024 |
| Iniciadas 2025: 390,983; entregas ~6,401; Durango 16 familiasStarted 2025: 390,983; deliveries ~6,401; Durango 16 families | Hecho | Sedatu; Conavi, cierre 2025 |
| Retrasos y terrenos en proceso legal (reconocimiento)Delays and land in legal proceedings (acknowledged) | Hecho | Conavi, jun 2026 |
| 161,000 registrados; 154 sorteos; 31,934 asignadas161,000 registered; 154 draws; 31,934 assigned | Hecho | Conavi, dic 2025 |
| NL: 55,000 prometidas; 839 primeras entregas; un móduloNL: 55,000 promised; 839 first deliveries; one module | Hecho | Infonavit/Sedatu, jul-oct 2025 |
| NL: cobros irregulares 2-3% como modus operandiNL: 2-3% irregular charges as modus operandi | Hecho (declaración) | Canadevi NL, abr 2026 |
| Veracruz: contratos firmados presentados como 40% de metaVeracruz: signed contracts presented as 40% of target | Hecho | Gob. de Veracruz / Sedatu, 23 ene 2026Veracruz gov / Sedatu, 23 Jan 2026 |
| Q. Roo: denuncia por favoritismo en litigio de tierrasQ. Roo: complaint over favoritism in land dispute | Hecho (denuncia) | FGE Quintana Roo; Comité Vecinal, abr 2026Quintana Roo FGE; Neighborhood Committee, Apr 2026 |
| Chiapas: 69.9% de rezago vs 24.3% nacionalChiapas: 69.9% backlog vs 24.3% national | Hecho | Conavi, PNOTDU 2026-2030 |
| Subsidio Conavi 2025: 36% sin ejercer; 37 acciones rescindidasConavi 2025 subsidy: 36% unexercised; 37 rescinded actions | Hecho | Conavi, SIESCO, corte dic 2025 |
| Infonavit: 844 mil viviendas deterioradas; 131 mil en juiciosInfonavit: 844k deteriorated homes; 131k in lawsuits | Hecho | Infonavit, PEF 2026 (8 dic 2025) |
| Esquema de venta múltiple de una misma viviendaMultiple-sale scheme of the same home | Hecho | Infonavit, Asamblea General, 8 dic 2025 |
| Morelos: 4 casos con datos alterados; registro 30 minMorelos: 4 altered-data cases; 30-min sign-up | Hecho | Gob. Morelos; declaración 17 mar 2026Morelos gov; statement 17 Mar 2026 |
| Subsidio integrable a Finabien; tarjeta B. del BienestarSubsidy integrable into Finabien; Banco del Bienestar card | Hecho | Conavi, ROP PVS; Programas para el Bienestar |
| FinCEN bloquea 3 instituciones mexicanas (Sección 311)FinCEN blocks 3 Mexican institutions (Section 311) | Hecho | FinCEN / Tesoro, 25 jun 2025 |
| Red de huachicol fiscal: vicealmirante y 13 detenidos; Tampico 10 M de litrosFiscal fuel-theft network: vice admiral and 13 detained; Tampico 10M liters | Hecho (actos de autoridad) | FGR; Semar, 2025-2026 |
| Carteles pagan campañas y medios; buscan contratos del Estado para lavar; bienes raíces como tipología; inmobiliaria sancionada; 160+ SARs por $7,000 mddCartels pay campaigns and media; seek state contracts to launder; real estate as typology; realty firm designated; 160+ SARs for $7bn | Hecho | Tesoro de EE.UU. (OFAC/FinCEN), 30 jun 2026U.S. Treasury (OFAC/FinCEN), 30 Jun 2026 |
| Bolsa de contratos superior a un billón de pesos; cadena de cinco eslabonesContract pool above one trillion pesos; five-link chain | Análisis | Elaboración del autor; marco educativoAuthor's elaboration; educational framework |